法律学术论文(2)

　　（三）采用数据挖掘技术
　　数据挖掘（datamining），又称为数据库中的知浅谈秘书和谐关系的构建识发现（knowledgediscoverindatabase,KDD），是指从数据库的大量数据中筛取有价信息，寻找经常出现的模式，检查趋势并发掘事实，提供决策依据的技术。在反洗钱工作中运用数据挖掘工具，对数据库中的金融数据进行估值，按某种属性标准建立分类模型，找出数据间的关联规则，并对所涉及的一些异常数据进行偏差检验，最后描述挖掘结果。学术论文的文中引注写作方法这样便可以在电子货币交易记录的数据中找出资金转移过程中的非常态资金，发现和追踪洗钱犯罪。如美国财政部使用NetMap软件开发了一个叫FAIS的系统。这个系统对各类金融事务进行监测，识别洗钱、诈骗等。该系统从1993年开始运行，每周处理约20万个事务，针对超过1亿美元并可能是洗钱的事务产生了400多个调查报告。
　　（四）加强国际合作
　　洗钱是国际犯罪，因此各国除了通浅谈基层医院如何提高药学服务水平过本国法律对洗钱进行预防和控制外，还通过多边和双边的公约和条约进行合作。如1990年的《联合国反对非法交易公约》（UntiedNationsConventionAgainstIllicitTraffic）及1991年的《欧洲委员会公约》（CouncilofEuropeConvention）。这些公约和条约的核心是相互协作，限制有关银行保密法律的适用，即限制客户隐私权，使执法机构能试述小学数学教学中的计算机辅助教学够使用金融机构对交易的有关记录，作为调查的线索和起诉的证据。电子货币的网络性使得洗钱犯罪更易利用不同司法管辖对洗钱的控制的差异来作案和逃避规制。因此，电子货币反洗钱活动亦需要国际反洗钱组织和各国家之间的广泛合作。
　　四、我国电子货币洗钱问题
　　对于我国而言，虽然除刑法外并没有专门针对洗钱的法律，但现行的现金管理制度和外汇管理制度在一定程度上起自然科学类学术论文到了防止和控制洗钱犯罪的效果，再加上电子货币的使用并未普及，因此，现阶段电子货币洗钱在中国还不能引起重大危害。
　　但是，现金管理制度是在非现金支付系统不完善的情况下，为有效控制货币流量而设立的，学术论文格式模板不能代替专门的法洗钱立法，更不可能适应电子货币为核心的非现金支付体系。因此，我国也必须加紧建立适应电子货币的反洗钱专门立法。事实上，一方面，我国对现金使用的严格控制使得开户行对于现金的流入和流出实行比较严格的控制和记录；另一方面，现金管理制度的适用范围也比较广，对“开户行”的定义比较宽泛，不像其他学术论文标准格式国家的反洗钱立法主要适用银行，从而不能适应电子货币发行主体非银行化的变化；另外，我国监管机构的权力也较大。这都有利于我国在现行的现金管理制度的基础上，结合国际反洗钱经验，来制定适应电子货币发展的反洗钱法律。[10]
　　电子货币洗钱活动应该说是现代社会的新问题，传统法律和规制手段在应付新型犯罪时必然会有漏洞和学术论文范文争议.　　
     ［参考文献］
　　[1][英]彼德·利雷．肮脏的交易──全球洗钱业不可告人的内幕[M]．董振华，蒋星辉，龙向东译．北京：新华出版社出版，2001．
　　[2]张庆麟．电子货币的法律性质初探[J]．武汉大学学报（社会科学版），2001，（5）．
　　[3]唐应茂．电子货币与法律[M]．北京：法律出版社，2002．
　　[4][英]尼尔•巴雷特．数字化犯罪（第三版）[M]．郝海洋译．沈阳：辽宁教育出竞聘上岗演讲版社，1998．　　

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